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中资银行国际化报告发布:中行排名居首 工行紧

  中国网财经9月30日讯(记者 胡爱善) 《中资银行国际化报告2016》(以下简称《报告》)9月28日在中国人民大学发布。《报告》显示,2015年,五大行境外营业收入总规模首次突破2000亿元,境外利润首次突破1000亿元,相比2014年分别增长17.0%和6.7%。

  根据《报告》的评价标准,中国银行成为中资银行中国际化程度最高的银行,工行紧随其后。股份制银行和国有五大行的国际化程度有所缩小。值得注意的是,光大银行2015年境外资产增速高达69.2%。

  本次《报告》发布会由浙江大学互联网金融研究院(AIF)、中国国际金融学会、普华永道联合主办,中国人民大学国际货币研究所(IMI)承办。IMI执行所长、AIF院长贲圣林教授对报告进行解读。

  贲圣林说,《报告》从境外分支机构情况、资产状况、营业业绩等方面建立了银行国际化指数(Banks Internationalization Index,BII)。除对国际化发展具有代表性的中资银行进行评分外,还选取了全球系统重要性银行中数据较为全面的16家外资银行予以分析,借此梳理中资银行国际化成果、对比中外资银行国际化差异、探索中资银行国际化路线、研究中资银行国际化风险,从而为中资银行国际化发展提供可借鉴经验。

  根据BII指数评定。2015年,中国银行以21.57的BII在中资银行国际化水平上位列第一,中国工商银行(8.94)、交通银行(7.15)、中信银行(4.36)及中国建设银行(4.33)分别处于第二至五位。

  《报告》指出,2015年中资银行的国际化脚步继续延伸,境外经营总量持续扩张、境外机构布局日趋完善、国际影响不断增强。但与此同时,中外资银行国际化差距仍然明显,在BII评分体系中,16家外资银行平均BII达53.59,为五大行合并水平的6倍,股份制银行合并水平的19.9倍。中资银行BII最高的中国银行仅在26家中外资银行中排名第16位,BII数值是排名第一的渣打银行(88.84)的四分之一。

  《报告》显示,中资银行的境外机构依然延续“先近、后远;先发达、后发展”的布局特点,五大行全球布局共57个国家(地区),亚洲境外分支机构数量占44.4%。“一带一路”沿线年,中国银行在与海上丝绸之路密切相关的东南亚地区新设5家分行,并发行“一带一路”债券约40亿美元;中国建设银行则在欧洲地区新设分支机构5家,分别位于英国、法国、西班牙、意大利与荷兰。

  《报告》指出,在“走出去”的区位选择上,应加强与“一带一路”战略沿线国家的金融合作,在东南亚地区注重对海上项目及进出口贸易的支持,与蒙古俄罗斯及中亚5国逐步健全现有合作机制并推进深层机构互设,在西亚北非地区加强能源基础项目的资金支持,南亚地区则可通过并购等方式扩大网络布局,在中东欧地区增加机构设立以拓展当地金融业务。

  2015年五大行境外营收占比平均水平(8.0%)仅为外资银行境外营收占比平均值(59.4%)的七分之一,境外利润占比(8.3%)则仅为外资银行平均水平(68.7%)的八分之一,未来境外发展仍然路途漫漫。

  中国银行国际金融研究所所长陈卫东指出,中资银行国际化有些现象值得关注。比如中国的银行业的国际业务的收益的水平不太高,相比国内资产收益率要低很多。其次,中资银行综合经营化能力不高,今年上半年国际手续费有所下降。第三十来自境外的减值增长比较快。

  陈卫东认为这份《报告》对推动银行国际化的因素的研究,为如何看待银行业国际化的发展提供了较大价值。同时,他指出中资银行现行海外业务较为集中于纽约、伦敦、新加坡等城市,客户高度重复。他认为国际化指数仍要考虑地域因素影响、宏观经济基础在每个国家的发展状况以及监管因素的变化,需要进一步完善。

  贲圣林对中国网财经表示,以城商行为代表的中小银行没有必要进行国际化。在现有监管要求下,这些银行连跨省都困难。对于股份制银行如果能把亚洲市场做好就非常好了,而跨全球性的国际化业务则交给国有五大行来做。

  该《报告》还指出,金融机构在经营中因为各类风险而遭受惩罚与损失的案件屡见不鲜,据统计,2008~2014年,摩根大通、花旗集团、高盛集团、美国银行、富国银行等5家美国金融巨头所遭受的罚款案件在150次左右,金额超过950亿美元。

  因此,在国际化经营的风险防范上,中资银行应努力提升自身的国际视野与思维能力,从战略规划、合规管理、环境研究等多个方面共同入手,防范风险。

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